Dois militares das Forças Armadas foram detidos em decorrência de investigação sobre um esquema de fraude financeira que se utilizava indevidamente dos mecanismos de cashback. A ação, conduzida pelo 19º Distrito Integrado de Polícia (DIP) com apoio do Departamento de Inteligência e Polícia Judiciária (DIPJ), revelou procedimentos estruturados e complexos voltados para a manipulação de créditos e a lavagem de dinheiro.
De acordo com o delegado Ivo Martins, titular do 19º DIP, o início das investigações ocorreu em São Paulo, após a prisão de um dos envolvidos. Durante o interrogatório, o suspeito admitiu ter repassado o método a outros militares, configurando a extensão de uma rede fraudulenta. Os suspeitos de 27 e 28 anos manipulavam transações com cartões de crédito e causaram prejuízo milionário.
O procedimento identificado inclui as seguintes etapas técnicas:
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Utilização de cartões de crédito com alto limite: Os suspeitos realizavam compras de grande volume, prioritariamente em sites de companhias aéreas, simulando transações legítimas.
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Acúmulo de cashback: Ao efetuar as compras, os criminosos acumulavam créditos provenientes do cashback, recurso que reembolsa um percentual do valor gasto.
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Cancelamento de transações: Após a confirmação do acúmulo dos créditos, as transações eram canceladas, o que permitia a manutenção dos valores já creditados pelas operadoras de cartão.
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Conversão em pontos e lavagem de dinheiro: Os créditos eram convertidos em pontos e redirecionados para plataformas de milhagem, caracterizando o uso do sistema como ferramenta de lavagem de dinheiro.
As operações fraudulentas, realizadas entre os meses de junho e julho, ocasionaram um prejuízo que ultrapassa R$ 5 milhões em instituições financeiras. A diligência policial, que combina técnicas de investigação digital e análise financeira, continua em curso para identificar e responsabilizar eventuais outros integrantes da rede criminosa, bem como para determinar os mecanismos exatos de conversão e ocultação dos valores ilícitos.
Essa abordagem técnica e detalhada reflete a complexidade do esquema e destaca a necessidade de aprimoramento dos mecanismos de segurança e monitoramento das transações com cartões de crédito, a fim de prevenir fraudes semelhantes no futuro.
